В чем смысл диверсификации
Понять смысл диверсификации помогает известная английская пословица, в которой не рекомендуется класть все яйца в одну корзину. Фермер, который сложил все яйца в одну емкость, рискует лишиться всего, что собрано за день, если корзина, например, опрокинется. Если же емкостей будет несколько и они будут расположены в разных местах, вероятность потерь значительно снижается. При этом важно, чтобы соблюдался баланс. Если мест для хранения слишком много и они находятся далеко друг от друга, будет сложно что-то приготовить из яиц. В предпринимательской деятельности это означает, что повышаются затраты на организацию бизнес-процессов.
Зачем нужна диверсификация
Выбирая диверсификационную стратегию, бизнес решает ряд важных задач:
- снижает риски, вызванные падением спроса на предлагаемую продукцию;
- уменьшает вероятность банкротства – частого явления в условиях нестабильной рыночной среды;
- повышает рентабельность производства, открывает новые перспективы в отношении использования ресурсов компании;
- повышает способность предприятия или организации подстраиваться под любую экономическую ситуацию.
Преимущества
Главные плюсы диверсификации:
- минимизация рисков, связанных с крупными финансовыми потерями. Если одна «корзина» перестает приносить доход, остальные компенсируют эти потери;
- допустимость внедрения при любом состоянии фирмы. Диверсификацию нередко применяют в качестве инструмента для выхода из затяжного кризиса;
- снижение зависимости от внешних источников финансирования (в том числе от кредиторов);
- повышение конкурентоспособности компании благодаря работе по принципу: «Не сработал один проект, выручит другой».
Недостатки
К минусам диверсификации относят:
- подверженность рискам, связанным с изменениями ситуации на рынке. Например, компания расширяет ассортимент предлагаемых товаров или услуг, но из-за кризиса в экономике покупательская способность клиентов падает. В результате бизнес может стать убыточным;
- необходимость в большом количестве ресурсов. Это не обязательно деньги. Могут потребоваться дополнительные производственные мощности, новые сотрудники, которым придется работать в более интенсивном режиме.
Виды
Диверсификация может быть:
- связанной, когда выпускается продукт, схожий с уже существующим ассортиментом. Это наиболее простой подход, который не требует нового оборудования;
- несвязанной. В этом случае запускается производство, не связанное с основным. Такая диверсификация, как правило, требует больших вложений;
- смешанной, когда формируется портфель активов, которые могут относиться как к связанному, так и несвязанному видам.
Типы
В зависимости от выбранного объекта могут быть диверсификация:
- производства – расширение ассортимента выпускаемой продукции;
- бизнеса – путем вложения средств в различные источники дохода;
- рисков, цель которой – минимизировать риск полной потери капитала;
- экономики – снижение зависимости от отдельных отраслей;
- инвестиций, осуществляемых в виде акций, облигаций, валюты, драгоценных металлов, недвижимости;
- капитала – вложение средств в разные направления производства и сервиса, не связанные между собой.
